ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）について
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ファイナンシャルプランニングとは、将来の夢や希望といったライフプランを実現させるための資産設計のこと。
将来の夢や希望は人それぞれです。その希望を実現させるために、これからどれだけお金を貯めればいいのか、そのためにいま、どのような使い方をすべきなのか、その人のライフプランにそってトータル的なアドバイスをするのが「ファイナンシャルプランナー」です。
●ファイナンシャルプランナーがかかわる業務
■ライフプランニング
ライフプラン
教育資金準備
住宅取得資金準備
住宅ローンの見直し
社会保険・健康保険Ｑ＆Ａ
■金融関連
金融商品の選択と分散
預貯金運用アドバイス
投資信託に関する質問
外貨預金Ｑ＆Ａ
■不動産関連
不動産の取得・保有と税金に関する質問
不動産の賃貸・譲渡
不動産の有効活用
不動産投資
■年金関連
国民年金
厚生年金
遺族年金
■保険関連
生命保険の加入・見直し
損害保険の加入・見直し
個人年金保険
医療保険
■税金関連
確定申告・青色申告
税への質問
納税資金対策
法人税対策
■相続・事業承継関連
相続財産とその評価
相続税対策
遺言・贈与に関する質問
事業承継対策
ファイナンシャルプランナーは、
夢を現実にしていく‘水先案内人’また、夢と生活を診断する‘医師’ともいわれています。
素人ではわからない、知らない知識をたくさんもっているのです。
「将来、一戸建てを立てたい。でも、日々の生活費、子供の教育費、豊かな老後生活のための蓄えも、
少しづつ貯めておきたいし、あちこち旅行もしたい。そのためには何歳でいくら必要なの？」
という相談者の、将来の夢や希望の目的を達成させるために、保険・不動産・税金など、
幅広い観点から、ライフプランを提案・アドバイスする仕事です。
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